Formation Cash Management - Gérer Flux Trésorerie
Grâce à une analyse fine du cycle d’exploitation, la formation "Cash Management - Gérer Flux Trésorerie" développe les réflexes nécessaires pour anticiper les tensions, optimiser le BFR et structurer des prévisions fiables. Elle soutient un pilotage du cash orienté performance et sécurité financière.
2 jours / 14h
Programme détaillé
1
Les fondamentaux du cash management (3h30)
Objectif opérationnel : Comprendre pourquoi le cash est le nerf de la guerre
- Cash is king : pourquoi des entreprises rentables font faillite faute de trésorerie
- Le cycle de conversion du cash : du paiement fournisseur à l'encaissement client
- Les composantes du BFR : stocks, créances clients, dettes fournisseurs
- Trésorerie structurelle vs conjoncturelle : distinguer les besoins permanents des pics
- Les leviers d'action : accélérer les encaissements, retarder les décaissements, réduire les stocks
- Mise en pratique : Diagnostic du cycle de cash d'une entreprise et identification des leviers
2
Prévision de trésorerie et plan de financement (3h30)
Objectif opérationnel : Anticiper les besoins et éviter les crises de liquidité
- Budget de trésorerie mensuel : méthode des encaissements/décaissements
- Prévision glissante : rolling forecast à 13 semaines pour le court terme
- Plan de financement pluriannuel : projeter les besoins structurels
- Scénarios de stress : que se passe-t-il si un gros client ne paie pas ?
- Alertes et seuils : définir les niveaux de trésorerie minimum et les plans d'action
- Mise en pratique : Construction d'un budget de trésorerie mensuel sur 12 mois
3
Optimisation du BFR et des flux (3h30)
Objectif opérationnel : Libérer du cash en agissant sur le cycle d'exploitation
- Gestion du poste clients : conditions de paiement, relance, affacturage, assurance-crédit
- Gestion du poste fournisseurs : négociation des délais, reverse factoring, escompte pour paiement anticipé
- Optimisation des stocks : juste-à-temps, classification ABC, rotation
- Centralisation de trésorerie : cash pooling, netting, gestion multi-devises
- Outils digitaux : TMS (Treasury Management System), connexions bancaires, automatisation
- Mise en pratique : Plan d'action BFR chiffré avec objectifs et responsables
4
Relations bancaires et financement court terme (3h30)
Objectif opérationnel : Négocier les meilleures conditions et diversifier ses sources
- Panorama des financements court terme : découvert, facilité de caisse, crédit spot, escompte, Dailly
- Lignes de crédit confirmées vs non confirmées : sécuriser ses ressources
- Coût réel du financement : taux nominal, commissions, jours de valeur, agios
- Relation bancaire : préparer son dossier, les indicateurs surveillés par le banquier
- Alternatives au financement bancaire : affacturage, crowdlending, financement fournisseur
- Livrable : Tableau de bord trésorerie et plan d'optimisation du cash à 12 mois
Objectifs pédagogiques
- Comprendre les enjeux du cash management et son impact sur la pérennité de l'entreprise
- Maîtriser les techniques de prévision et d'optimisation des flux de trésorerie
- Gérer efficacement le besoin en fonds de roulement (BFR) et ses composantes
- Mettre en place des outils de suivi et de reporting de la trésorerie
- Négocier avec les partenaires bancaires et optimiser les conditions de financement
Profils concernés :
Professionnels souhaitant développer leurs compétences dans ce domaine, managers, collaborateurs, consultants, toute personne concernée par cette thématique dans son activité.
Cette formation s'adresse à vous si :
Professionnels souhaitant développer leurs compétences dans ce domaine, managers, collaborateurs, consultants, toute personne concernée par cette thématique dans son activité.
Cette formation s'adresse à vous si :
- Vous souhaitez acquérir de nouvelles compétences
- Vous devez répondre à des exigences professionnelles
- Vous voulez évoluer dans votre fonction
- Vous cherchez à améliorer vos pratiques
Aucune connaissance préalable du sujet n'est requise. Être à l'aise avec l'utilisation d'un ordinateur.
Prix par participant
1 490€ HT
2 jours de formation (14h)
Mixte
Certification incluse
Supports de cours fournis
Financement OPCO ou France Travail possible
Prochaines sessions
lun. 11 mai 2026
Présentiel • Paris
lun. 11 mai 2026
Présentiel • Lyon
lun. 11 mai 2026
Présentiel • Marseille
Organisme certifié Qualiopi
Garantie qualité et éligibilité aux financements publics
Formation intra-entreprise
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Questions fréquentes
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