Formation Gestion de Patrimoine - Initiation Conseil
Pensée comme une initiation structurée au conseil patrimonial, la formation "Gestion de Patrimoine - Initiation Conseil" aborde bilan patrimonial, fiscalité des actifs, allocation d’actifs et formulation de préconisations. Elle permet d’articuler analyse globale, objectifs clients et recommandations cohérentes en immobilier & patrimoine.
Fondamentaux de la gestion de patrimoine
Objectif opérationnel : À l'issue de ce module, vous comprendrez les enjeux et la méthodologie du conseil patrimonial.
Contenu :
- Qu'est-ce que la gestion de patrimoine ?
- Les composantes du patrimoine : actifs, passifs, droits
- Objectifs patrimoniaux : se constituer, protéger, transmettre
- Le cycle de vie patrimonial
- Méthodologie de l'approche globale
- Déontologie et réglementation du conseil patrimonial
Mise en pratique : Découverte d'un cas client et identification des enjeux
Livrable : Guide méthodologique du conseil patrimonial
Le bilan patrimonial
Objectif opérationnel : À l'issue de ce module, vous saurez réaliser un bilan patrimonial complet.
Contenu :
- Collecte des informations : questionnaire de découverte
- Inventaire des actifs : immobilier, financier, professionnel
- Analyse des passifs et de l'endettement
- Régimes matrimoniaux et impacts patrimoniaux
- Analyse des revenus et de la capacité d'épargne
- Budget et flux de trésorerie du ménage
- Synthèse patrimoniale et points d'attention
Mise en pratique : Réalisation d'un bilan patrimonial complet
Livrable : Template de bilan patrimonial
Fiscalité du patrimoine
Objectif opérationnel : À l'issue de ce module, vous maîtriserez les bases de la fiscalité applicable au patrimoine.
Contenu :
- Impôt sur le revenu : barème, revenus catégoriels
- Fiscalité des revenus fonciers : micro-foncier, régime réel
- Fiscalité des revenus financiers : PFU, option barème
- Plus-values immobilières et mobilières
- IFI : assiette, calcul, optimisation
- Dispositifs de défiscalisation : aperçu général
Mise en pratique : Calcul de l'impôt sur le revenu d'un foyer fiscal
Livrable : Fiches synthèse fiscalité du patrimoine
Les placements patrimoniaux
Objectif opérationnel : À l'issue de ce module, vous connaîtrez les principaux placements et leurs caractéristiques.
Contenu :
- Livrets réglementés et épargne bancaire
- Assurance-vie : fonctionnement, fiscalité, stratégies
- PEA et compte-titres
- Immobilier direct et SCPI
- Private equity et investissements alternatifs
- Critères de choix : rendement, risque, liquidité, fiscalité
Mise en pratique : Construction d'une allocation d'actifs selon un profil de risque
Livrable : Comparatif des placements patrimoniaux
Formuler des préconisations
Objectif opérationnel : Savoir formuler et présenter des recommandations patrimoniales.
Contenu :
- Structurer ses préconisations
- Argumenter ses recommandations
- Présenter un rapport de conseil patrimonial
- Suivi et mise à jour du conseil
- Documentation et archivage
- Évaluation des acquis et plan d'action
Mise en pratique : Rédaction et présentation de préconisations sur le cas fil rouge
Livrable : Modèle de rapport de conseil patrimonial
- Comprendre les fondamentaux de la gestion de patrimoine
- Réaliser un bilan patrimonial complet
- Maîtriser les bases de la fiscalité du patrimoine
- Connaître les principaux placements et investissements
- Formuler des préconisations adaptées aux objectifs du client
Professionnels souhaitant développer leurs compétences dans ce domaine, managers, collaborateurs, consultants, toute personne concernée par cette thématique dans son activité.
Cette formation s'adresse à vous si :
- Vous souhaitez acquérir de nouvelles compétences
- Vous devez répondre à des exigences professionnelles
- Vous voulez évoluer dans votre fonction
- Vous cherchez à améliorer vos pratiques
Prix par participant
Financement OPCO ou France Travail possible
mer. 10 juin 2026
À distance • E-learning
jeu. 10 sept. 2026
À distance • E-learning
mar. 8 déc. 2026
À distance • E-learning
Organisme certifié Qualiopi
Garantie qualité et éligibilité aux financements publics
Formation intra-entreprise
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Questions fréquentes
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