📁Immobilier & PatrimoineClasse virtuelle
Formation Gestion de Patrimoine - Initiation Conseil
3 jours / 21h
Programme détaillé
1
Fondamentaux de la gestion de patrimoine
Durée : 5h
Objectif opérationnel : À l'issue de ce module, vous comprendrez les enjeux et la méthodologie du conseil patrimonial.
Contenu :
Mise en pratique : Découverte d'un cas client et identification des enjeux
Livrable : Guide méthodologique du conseil patrimonial
Objectif opérationnel : À l'issue de ce module, vous comprendrez les enjeux et la méthodologie du conseil patrimonial.
Contenu :
- Qu'est-ce que la gestion de patrimoine ?
- Les composantes du patrimoine : actifs, passifs, droits
- Objectifs patrimoniaux : se constituer, protéger, transmettre
- Le cycle de vie patrimonial
- Méthodologie de l'approche globale
- Déontologie et réglementation du conseil patrimonial
Mise en pratique : Découverte d'un cas client et identification des enjeux
Livrable : Guide méthodologique du conseil patrimonial
2
Le bilan patrimonial
Durée : 5h
Objectif opérationnel : À l'issue de ce module, vous saurez réaliser un bilan patrimonial complet.
Contenu :
Mise en pratique : Réalisation d'un bilan patrimonial complet
Livrable : Template de bilan patrimonial
Objectif opérationnel : À l'issue de ce module, vous saurez réaliser un bilan patrimonial complet.
Contenu :
- Collecte des informations : questionnaire de découverte
- Inventaire des actifs : immobilier, financier, professionnel
- Analyse des passifs et de l'endettement
- Régimes matrimoniaux et impacts patrimoniaux
- Analyse des revenus et de la capacité d'épargne
- Budget et flux de trésorerie du ménage
- Synthèse patrimoniale et points d'attention
Mise en pratique : Réalisation d'un bilan patrimonial complet
Livrable : Template de bilan patrimonial
3
Fiscalité du patrimoine
Durée : 5h
Objectif opérationnel : À l'issue de ce module, vous maîtriserez les bases de la fiscalité applicable au patrimoine.
Contenu :
Mise en pratique : Calcul de l'impôt sur le revenu d'un foyer fiscal
Livrable : Fiches synthèse fiscalité du patrimoine
Objectif opérationnel : À l'issue de ce module, vous maîtriserez les bases de la fiscalité applicable au patrimoine.
Contenu :
- Impôt sur le revenu : barème, revenus catégoriels
- Fiscalité des revenus fonciers : micro-foncier, régime réel
- Fiscalité des revenus financiers : PFU, option barème
- Plus-values immobilières et mobilières
- IFI : assiette, calcul, optimisation
- Dispositifs de défiscalisation : aperçu général
Mise en pratique : Calcul de l'impôt sur le revenu d'un foyer fiscal
Livrable : Fiches synthèse fiscalité du patrimoine
4
Les placements patrimoniaux
Durée : 4h
Objectif opérationnel : À l'issue de ce module, vous connaîtrez les principaux placements et leurs caractéristiques.
Contenu :
Mise en pratique : Construction d'une allocation d'actifs selon un profil de risque
Livrable : Comparatif des placements patrimoniaux
Objectif opérationnel : À l'issue de ce module, vous connaîtrez les principaux placements et leurs caractéristiques.
Contenu :
- Livrets réglementés et épargne bancaire
- Assurance-vie : fonctionnement, fiscalité, stratégies
- PEA et compte-titres
- Immobilier direct et SCPI
- Private equity et investissements alternatifs
- Critères de choix : rendement, risque, liquidité, fiscalité
Mise en pratique : Construction d'une allocation d'actifs selon un profil de risque
Livrable : Comparatif des placements patrimoniaux
5
Formuler des préconisations
Durée : 2h
Objectif opérationnel : Savoir formuler et présenter des recommandations patrimoniales.
Contenu :
Mise en pratique : Rédaction et présentation de préconisations sur le cas fil rouge
Livrable : Modèle de rapport de conseil patrimonial
Objectif opérationnel : Savoir formuler et présenter des recommandations patrimoniales.
Contenu :
- Structurer ses préconisations
- Argumenter ses recommandations
- Présenter un rapport de conseil patrimonial
- Suivi et mise à jour du conseil
- Documentation et archivage
- Évaluation des acquis et plan d'action
Mise en pratique : Rédaction et présentation de préconisations sur le cas fil rouge
Livrable : Modèle de rapport de conseil patrimonial
Objectifs pédagogiques
- Comprendre les fondamentaux de la gestion de patrimoine
- Réaliser un bilan patrimonial complet
- Maîtriser les bases de la fiscalité du patrimoine
- Connaître les principaux placements et investissements
- Formuler des préconisations adaptées aux objectifs du client
Profils concernés :
Professionnels souhaitant développer leurs compétences dans ce domaine, managers, collaborateurs, consultants, toute personne concernée par cette thématique dans son activité.
Cette formation s'adresse à vous si :
Professionnels souhaitant développer leurs compétences dans ce domaine, managers, collaborateurs, consultants, toute personne concernée par cette thématique dans son activité.
Cette formation s'adresse à vous si :
- Vous souhaitez acquérir de nouvelles compétences
- Vous devez répondre à des exigences professionnelles
- Vous voulez évoluer dans votre fonction
- Vous cherchez à améliorer vos pratiques
Aucune connaissance préalable du sujet n'est requise. Être à l'aise avec l'utilisation d'un ordinateur.
Prix par participant
1 790€ HT
3 jours de formation (21h)
Classe virtuelle
Certification incluse
Supports de cours fournis
Financement OPCO ou France Travail possible
Prochaines sessions
mar. 10 mars 2026
À distance • E-learning
mer. 10 juin 2026
À distance • E-learning
jeu. 10 sept. 2026
À distance • E-learning
Organisme certifié Qualiopi
Garantie qualité et éligibilité aux financements publics
Formation intra-entreprise
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Questions fréquentes
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